Основою статті є матеріали закритої тематичної зустрічі Ukrainian Digital Community
Експерт заходу: Василь Матій — приватний інвестор, керуючий активами 1st Family Office, співзасновник компанії «SMART», викладач у Київській школі економіки.
Окреслимо ситуацію в світі в плані економіки:
- інфляція змусила центробанки підіймати ставки
- зниження економічної активності
- витрати на війну в Україні і на оборону
- падіння вартості компаній
- здорожчання енергоресурсів через санкції проти росії
Карантин, криза, збільшення грошової маси → інфляція → підняття облікової ставки, здорожчання кредитів → витрати бізнесу ростуть, прибутки падають.
У що інвестують найбагатші люди світу?
32% людей інвестують в акції, 15% — в облігації, 10% — готівка, 21% — приватні інвестиції, 2% — приватні позики, 12% — нерухомість, 4% — інвестиційні компанії, які керують інвестиціями інвесторів на власних рахунках, 1% — золото та цінні метали, 1% — сировинні товари, 1% — предмети мистецтва та антикваріат.
Висновок: в класі активів цінні папери більше 50%, тому що 32% акції, 15% облігації, 4% інвестиційні компанії. Тобто більше 50% від активів заможних людей зберігаються саме в акціях.
Але не варто складати всі яйця в один кошик — потрібно завжди пам’ятати про необхідність диверсифікації.
Її рівні:
- грошові одиниці (долари, євро, гривні)
- класи активів (нерухомість, ЦП, бізнес)
- країна розміщення
Властивості інвестиційних активів, за якими інвестори приймають рішення вигідно чи невигідно в них інвестувати:
- дохідність (чим більше дохідність, тим більше ми можемо примножити власний капітал)
- волатильність / ризиковість (який взагалі ризик, що ми втратимо свої кошти; як може коливатися вартість активу в часі)
- ліквідність (дозволяє швидко і гнучко перетворити один цінний актив в інший).
Чому на заході і у професійних інвесторів нерухомість не є таким популярним інструментом, як ми до цього звикли?
У нерухомості досить низька ліквідність — можливість оперативно обміняти нерухомість на якийсь інший інвестиційний актив, на відміну від цінних паперів.
Акції можна розділити на 3 підкатегорії:
- ETF (фонди з багатьох акцій). Це є можливість не вгадувати, яка компанія буде показувати найкращі результати, а інвестувати одразу в кошик компанії. Це можливість диверсифікувати фонди.
- Акції окремих компаній.
- ІРО — компанії, які тільки виходять на публічні торги. Дуже актуально в поточному році
Облігації:
- державні (облігації внутрішньодержавної позики і військові облігації. Це державна позика.)
- корпоративні (облігації компаній, замість банківського кредиту)
- євробонди (зовнішні облігації країни)
- облігаційні ETF (фонди, орієнтовані на отримання дивідендного доходу)
Прямі інвестиції:
- доля в бізнесі
- венчурні фонди
- стартапи
Світова практика і досвід розвинених капіталістичний країн показують, що цінні папери є найраціональнішою інвестицією для інвесторів. Ключовим є те, щоб правильно підготуватися до цього процесу.
Щоб ознайомитися з повним матеріалом по темі та переглянути відеозапис зустрічі — заповніть заявку на вступ і станьте учасником Ukrainian Digital Сommunity.
